تشغيل أصول التشفير الخاملة تعتبر طريقة رائعة لجعل أموالك تعمل من أجلك. في المقال أدناه ستجد ستة من أفضل الطرق لكسب دخل سلبي من العملات المشفرة في عام 2022.
نظرة عامة:
الدخل السلبي هو المال الناتج عن المشاريع التي لا يشارك فيها الفرد بنشاطه. بالنسبة للجزء الأكبر، كل ما عليك فعله هو استثمار أموالك أو أصولك الرقمية في استراتيجية أو منصة استثمار تشفير معينة ومشاهدتها تحقق أرباحاً. في بعض الحالات، تكون الأرباح ثابتة ومتوقعة؛ بينما في حالات أخرى، قد تلعب عدة عوامل خارجة عن إرادتك في تحديد نسبة أرباحك.
من الطر النموذجية التي يحاول الكثيرون تحقيق عائد فيها من خلال العملات المشفرة مع القليل من المشاركة أو بدون تدخل من خلال شراء العملات المشفرة والاحتفاظ بها – والمعروف أيضاً في المجال باسم هولدنغ “HODLing”. هذا يعني أن المستثمر مستعد لشراء أصل رقمي مع مراعاة أن سعره سيرتفع بشكل كبير في وقت ما في المستقبل. هؤلاء المستثمرون مستعدون للمضي قدماً لأن هذه الإستراتيجية طويلة المدى قد تتطلب منهم شغل مناصبهم في أي مكان ما بين ستة أشهر إلى خمس سنوات. خلال مدة هذا الاستثمار، لا يتعين على المستثمر أن يكون استباقياً في سوق العملات المشفرة. يحتاجون فقط إلى شراء الأصل الرقمي وتخزينه في محفظة آمنة – ويفضل أن تكون محفظة باردة أو غير وصائية.
ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن مجرد شرائك للأصول المشفرة والاحتفاظ بها لأي فترة زمنية لا يضمن أنك ستحقق ربحاً. في الواقع، من الممكن جداً أن تخسر المال. على هذا النحو، لا يمكن اعتبار تشفير HODLing حصرياً مصدر دخل سلبي بحق.
6 طرق لكسب الدخل السلبي من خلال العملات الرقمية
1- إثبات الحصة (PoS) Staking
إثبات الحصة هو نوع من آليات إجماع البلوك تشين (blockchain) المصممة للسماح للمشاركين في الشبكة الموزعة بالتوصل إلى اتفاق بشأن البيانات الجديدة التي تدخل البلوك تشين (blockchain). لاحظ أن البلوكشين يمكّن الشبكات المفتوحة واللامركزية حيث يساهم المشاركون في الحوكمة والعمليات المتضمنة في التحقق من صحة المعاملات. هذا أمر بالغ الأهمية لأن مثل هذا النهج الذي يركز على المجتمع يلغي الحاجة إلى السلطات المركزية مثل البنوك. في معظم الحالات، تختار البلوكشين المشاركين بشكل عشوائي، وترفعهم إلى مرتبة المدققين ومكافأتهم على جهودهم.
تختلف الأنظمة المستخدمة لاختيار المدققين من بلوك تشين إلى بلوك تشين آخر. تتطلب بعض الشبكات من المستخدمين إيداع أو تخصيص مواردهم المالية للشبكة. هنا، يختار البلوك تشين المدققين من بين مجموعة من المستخدمين الذين جمدوا مبلغاً محدداً من أصله الرقمي الأصلي. في المقابل ، يكسب المدققون مكافأت على الأموال المقيدة للمساهمة في صحة الشبكة. آلية التحقق هذه هي ما يسمى إثبات الحصة أو ستيكنغ (Staking). إنه يوفر فرصة لأصحابها (من هم على المدى الطويل) لتوليد دخل سلبي شهري أو يومين أو أسبوعي.
مع العلم جيداً أن التحقق من صحة المعاملة قد يكون مهماً تقنياً، يمكنك اختيار سلاسل نقاط البيع التي تسمح لك بتفويض حصصك إلى مشاركين آخرين على استعداد لتحمل المتطلبات الفنية للتخزين. من المفهوم أن المكافأة الموزعة على المدققين أعلى قليلاً من تلك التي يحصل عليها المفوض ذاته. بعض سلاسل الكتل الموجودة في نقاط البيع التي يمكنك وضعها في الاعتبار هي:
- كاردانو (ADA)
- إيثريوم 2.0 (Ethereum 2.0)
- دوت (Polkadot)
- سولانا (SOL)
لمزيد من الراحة، يمكنك اعتماد إحدى خدمات Staking العديدة المتاحة اليوم. باستخدام هذه الأنظمة الأساسية، يمكنك إيداع جزء بسيط من عدد الأصول الرقمية المطلوبة بواسطة البلوك تشين. على سبيل المثال، يتعين عليك عادةً إيداع ما لا يقل عن 32 ETH على blockchain Ethereum 2.0 لتصبح مدققاً. ومع ذلك، مع خدمة Staking Ethereum لجهة خارجية، يمكنك إيداع مبلغ ضئيل يصل إلى 5 ETH لبدء تحصيل المكافأت.
2- حسابات الأصول الرقمية المدرة للفائدة
يمكن للمالكين الاستفادة من حسابات التشفير المدرة للفائدة لكسب فائدة ثابتة على أصولهم الرقمية الخاملة. فكر في هذا على أنه وضع المال في حساب مصرفي يدر فوائد. الاختلاف الوحيد هو أن هذه الخدمة تدعم الودائع المشفرة فقط. بدلاً من الاحتفاظ بأصول رقمية في محافظك، يمكنك إيداعها في هذه الحسابات والحصول على أرباح يومية أو أسبوعية أو شهرية أو سنوية، اعتماداً على أسعار الفائدة المحددة مسبقاً. يشمل مقدمو خدمات التشفير الذين يقدمون مثل هذه المنتجات ما يلي:
- نيكسو (Nexo)
- Celsius Network
- SwissBorg
- BlockFi
3- الإقراض (Lending)
أصبح الإقراض أحد أشهر خدمات التشفير في كل من القطاعات المركزية واللامركزية ضمن صناعة التشفير. بصفتك مستثمراً، يمكنك إقراض أصولك الرقمية للمقترضين للحصول على فرصة لكسب الأرباح. هناك أربع استراتيجيات إقراض رئيسية يمكنك اختيارها:
- الإقراض من نظير إلى نظير (Peer-to-peer lending): تمكّن المنصات التي توفر مثل هذه الخدمات الأنظمة التي تسمح للمستخدمين بتحديد شروطهم، وتحديد المبلغ الذي يريدون إقراضه والأرباح التي ينوون الحصول عليها مقابل القروض. تقوم المنصة بمطابقة المقرضين مع المقترضين، على غرار الطريقة التي تتطابق بها منصات تداول P2P (نظير إلى نظير) مع المشترين والبائعين. توفر أنظمة الإقراض هذه للمستخدمين درجة معينة من التحكم عندما يتعلق الأمر بإقراض العملة المشفرة. ومع ذلك، يجب عليك إيداع الأصول الرقمية الخاصة بك في المحفظة التابعة لـ والمُوصى عليها من منصة الإقراض بشكل مسبق.
- الإقراض المركزي: في هذه الإستراتيجية ، تعتمد فقط على البنية التحتية للإقراض الخاصة بأطراف ثالثة. هنا ، أسعار الفائدة ثابتة ، وكذلك فترات القفل. مثل إقراض P2P ، يجب عليك نقل تشفيرك إلى منصة الإقراض لبدء جني الفائدة.
- الإقراض اللامركزي أو DeFi: تسمح هذه الإستراتيجية للمستخدمين بتنفيذ خدمات الإقراض مباشرة على البلوك تشين. على عكس استراتيجيات الإقراض P2P والإقراض المركزي، لا يوجد وسطاء يشاركون في إقراض الدي فاي (DeFi). بدلاً من ذلك، يتفاعل المقرضون والمقترضون مع العقود القابلة للبرمجة والتنفيذ الذاتي (المعروفة أيضًا باسم العقود الذكية)، والتي تحدد نسبة الأرباح بشكل مستقل ودوري.
- الإقراض بالهامش: أخيراً، يمكنك إقراض الأصول المشفرة الخاصة بك للمتداولين المهتمين باستخدام الأموال المقترضة للتداول. يقوم هؤلاء التجار بتضخيم مركز تداولهم بالأموال المقترضة وسداد القروض مقابل نسبة من الأرباح. في هذه الحالة، تقوم بورصات التشفير بمعظم العمل نيابة عنك، كل ما عليك فعله هو إتاحة الأصول الرقمية الخاصة بك.
4- التعدين السحابي (Cloud mining)
على عكس آلية إثبات الحصة التي تم شرحها أعلاه، تختار بعض سلاسل الكتل (البلوك تشين)، بما في ذلك البتكوين (Bitcoin)، نهجاً أكثر كثافة في استخدام الكمبيوتر حيث يحتاج المستخدمون إلى إثبات أهلية مطالبهم في أن يصبحوا مدققين (يطلق عليهم بشكل أكثر شيوعاً “عمال المناجم”) من خلال التنافس ضد بعضهم البعض من أجل حل ألغاز رياضية معقدة للغاية؛ هذه العملية تسمى التعدين المشفر. بسبب القدرة التنافسية لآلية التوافق هذه، يتعين على عمال المناجم الاستثمار في أجهزة الكمبيوتر القوية ودفع فواتير الكهرباء الباهظة.
مما لا شك فيه أن هذا المشروع مُستهلك للوقت وتقني. وهكذا، غالباً ما يختار المستثمرون نهجًا بديلًا يسمى التعدين السحابي. باستخدام هذا، يمكنك الدفع لأطراف ثالثة لتولي الجانب التقني لتعدين العملات الرقمية نيابة عنك. في الأساس، تدفع لمنصة تقدم مثل هذه الخدمات مبلغاً مقطوعاً لاستئجار أو شراء آلات التعدين من مرافق التعدين الخاصة بهم. بعد هذه الدفعة الأولى، قد تضطر إلى دفع رسوم صيانة يومية حتى يتمكن مزود خدمة التعدين السحابي من مساعدتك في إدارة منصات التعدين الخاصة بك.
بقدر ما يبدو هذا مثيراً، فإنه يأتي مع الكثير من المخاطر. كان التعدين السحابي موضوعاً للجدل منذ أن تم اعتماده على نطاق واسع. كانت هناك العديد من حالات الاحتيال بسبب الطبيعة النائية لمشروع التعدين هذا. لذلك، يجب عليك إجراء العناية الواجبة قبل اختيار هذا الخيار.
5- الرموز المميزة (التوكنز) لكسب الأرباح
تقدم بعض الرموز المميزة (التوكنز) لحامليها جزءاً بسيطاً من إيرادات الشركة التي أصدرتها. كل ما عليك فعله هو الاحتفاظ بالرمز، وستكون مؤهلاً تلقائياً لتلقي نسبة مئوية معينة من أرباح وإيرادات الشركة. يحدد عدد الرموز المميزة التي تمتلكها حصة الإيرادات التي ستتلقاها. مثال على ذلك هو KuCoin Shares (KCS)، حيث يتلقى أصحابها حصة يومية من رسوم المعاملات المتراكمة من خلال تبادل الأصول المشفرة على منصة تداول كوكوين (KuCoin)؛ المبلغ المستلم يتناسب مع مقدار التوكنز (KCS Tokens) لكل حامل.
6- زراعة العائد (Yield farming)
زراعة العائد هي طريقة أخرى لا مركزية، أو دي-فاي (DeFi)، لكسب دخل مشفر سلبي. في الحقيقة، أصبح هذا ممكناً من خلال العمليات الديناميكية للتبادلات اللامركزية، والتي هي أساساً منصات تداول حيث يعتمد المستخدمون على مزيج من العقود الذكية (عقود الكمبيوتر القابلة للبرمجة والتنفيذ الذاتي) والمستثمرين للحصول على السيولة اللازمة لتنفيذ التداولات. هنا، لا يتداول المستخدمون ضد الوسطاء أو المتداولين الآخرين. بدلاً من ذلك، يتداولون ضد الأموال المودعة من قبل المستثمرين – المعروفين بمزودي السيولة – في عقود ذكية خاصة تُعرف باسم مجمعات السيولة. في المقابل، يتلقى موفرو السيولة مبلغاً متناسباً من رسوم التداول من المجمع.
