كولومبيا تقدم مشروعاً لتنظيم عمل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية

0

قدمت هيئة الرقابة المالية في كولومبيا مشروعاً يسعى إلى توضيح كيفية التعامل مع الروابط بين البنوك ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في المستقبل. تحدد الوثيقة مفاهيم أساسية معينة وتحدد مجموعة من المتطلبات الأساسية التي يتعين على البنوك التحقق منها قبل قبول مزودي خدمة الأصول الافتراضية (العملات المشفرة) كعملاء.

سيتم تنظيم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في كولومبيا

أصبحت اللوائح التنظيمية هدفاً رئيسياً للبلدان في أمريكا اللاتينية، حيث يتزايد اعتماد العملة المشفرة بمعدلات كبيرة. الآن، قدمت هيئة الرقابة المالية في كولومبيا وثيقة تسعى إلى وضع معايير فيما يتعلق بمتطلبات تبادل العملات المشفرة ومقدمي الحفظ التي يجب أن تفي بها لتتم خدمتهم كعملاء من قبل البنوك. يحدد المشروع المفاهيم الأساسية مثل مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs)، والأصول الافتراضية في نطاق التنظيم.

وبنفس الطريقة، فإنه ينص على أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية يجب أن يكونوا متصلين بـ UIAF، مكتب الاستخبارات المالية في كولومبيا، ولديهم خطة عمل للتعامل مع محاولات غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يمكن أن تتم باستخدام برنامج.

يقدم المشروع أيضاً إشارة غير مباشرة إلى الامتثال لقاعدة السفر التي تروج لها مجموعة العمل المالي (FATF)، تنص على أن البنوك يجب أن تتحقق من أن مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) لديها:

“القدرة التكنولوجية والتشغيلية على مراقبة المعاملات مع الأصول الافتراضية، وكذلك الحصول على معلومات المُنشئ والمستفيد من كل معاملة وحفظها ونقلها”.

المزيد من المتطلبات

ينص الاقتراح على أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) يجب أن يكونوا قادرين على تقديم معلومات واضحة لعملائهم حول الخدمات التي يقدمونها والمخاطر المرتبطة بهذه الخدمات والتكاليف المرتبطة بهذه الخدمات والأصول الافتراضية الموجودة على منصاتهم.

سيكون لدى VASPs أيضاً خطة للتعامل مع المخاطر التشغيلية والمتعلقة بالأمن السيبراني للتعامل مع الاختراقات المحتملة أو مشاكل النظام الأساسي التي قد تؤثر على كيفية تقديم خدماتهم إلى عملائهم. أيضاً، سيكون على البنوك التزام بفصل مسؤولياتها عن مسؤوليات مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، وإخبار العملاء أنهم وحدهم هم وهذه المنصات هم المسؤولون عن المشكلات المتعلقة بـ مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

يضع الاقتراح أيضاً قيوداً على الاستثمارات؛ حيث أنه ينص:

“يجب أن تضمن الكيانات الخاضعة للإشراف والمصرح لها بالحصول على الموارد من خلال منتجات الإيداع أو الأموال أن عمليات إيداع وسحب الموارد في المنتجات المالية للإيداع أو الأموال باسم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) تتم فقط من خلال قنوات غير مباشرة”.

لا يزال الاقتراح في مراحل المناقشة، وستتلقى هيئة الرقابة المالية اقتراحات بشأنه حتى 12 أغسطس.

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.