تستعد إستونيا لفرض مجموعة من قواعد مكافحة غسيل الأموال الجديدة التي ستشدد المتطلبات من شركات العملات المشفرة التي تعمل بموجب ترخيص إستوني. تأتي التغييرات وسط مخاوف من أن روسيا قد تستخدم العملات المشفرة للتهرب من العقوبات الغربية والتدقيق المستمر لسياسات مكافحة غسل الأموال في الدولة البلطيقية.
حكومة إستونيا تخلق بيئة تنظيمية أكثر صرامة وتشدد الرقابة على أعمال التشفير
إن إستونيا، التي تورط قطاعها المصرفي في الماضي في معالجة المليارات للعملاء الروس المشبوهين، تتخذ الآن خطوات لسد الثغرات التي قد تسمح لروسيا ونُخبها الاقتصادية مع بيلاروسيا الحليفة بالتهرب من العقوبات الغربية المفروضة عليهما نتيجةً لغزو أوكرانيا.
الثلاثاء المقبل، سيدخل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعدل في البلاد حيز التنفيذ، وذلك ليقدم معايير صارمة. ستتحمل شركات العملات المشفرة وطأة حرب إستونيا ضد الأموال القذرة، كما أشارت صحيفة بوليتيكو في أحد تقاريرها. وسيجعل التحديث المزعوم من النظام التنظيمي الإستوني للمنصات التي تعمل بأصول رقمية أكثر صرامة من قواعد الاتحاد الأوروبي القادمة؛ حيث تم اعتبار الإطار الذي تم تبنيه في عام 2017 فضفاضاً للغاية لأنه سمح لمئات الشركات، والعديد منها في أماكن أخرى، بالحصول على ترخيص من دولة إستونيا.
وفي حديثه إلى الصحيفة، أصر وزير المالية الإستوني كيت بينتوس روزيمانوس على أن إستونيا ترحب بالابتكار ولكنها أكدت أنها لن تتسامح مع الجريمة المالية وستدعم منع غسل الأموال كأولوية. وعلق كذلك:
“كان الإشراف ببساطة غير ممكن حينها، ولكن الخطر كان مسؤوليتنا لأنهم عملوا بترخيص إستوني، هذه هي أحد الأشياء التي سيتم تغييرها مع القانون الجديد”
تعتزم السلطات في إستونيا أن تجعل من الصعب على الشركات الانضمام إلى مساحة التشفير والعملات المشفرة الخاصة بها. وسيتعين على الكيانات التي تقدم المحفظات الرقمية وخدمات التبادل عبر الإنترنت أن تفي بالحد الأدنى لمتطلبات رأس المال بمبلغ 100000 يورو (109000 دولار) وسيحتاج أولئك الذين يقدمون خدمات الحفظ والتأمين إلى إظهار ما لا يقل عن 250000 يورو. كما سيقدم التشريع الجديد رسوم تسجيل أعلى، والتزامات أكثر صرامة بشأن العناية الواجبة، وفحص تنظيمي وقانوني أشد. علاوة على ذلك، سيُطلب من شركات التشفير والعملات المشفرة الحفاظ على وجودها في الدولة، على عكس ما كان عليه الحال من قبل.
تقوم تالين بتشديد الرقابة على العملات المشفرة وسط تدقيق مستمر لضمانات الدولة ضد التدفقات المالية غير المشروعة التي تجريها لجنة الخبراء التابعة لمجلس أوروبا والمعنية بتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (Moneyval). حيث يقوم المدققون، الذين سينهون مهمتهم في ديسمبر القادم، بفحص لوائح الأصول الرقمية من بين سياسات أخرى.
بصفة عامة، تُعتبر المخاطر كبيرة بالنسبة لإستونيا حيث قد ينتهي الأمر بدولة البلطيق في “القائمة الرمادية”، إلى جانب مالطا، وهي دولة صغيرة أخرى عضو في الاتحاد الأوروبي حاولت أن تصبح وجهة صديقة للعملات المشفرة. وتعمل الحكومة الإستونية على تشديد نهجها المالي على الرغم من أن صانعي السياسة في بروكسل ما زالوا يفكرون في اقتراحات لتنظيم أسواق الاتحاد الأوروبي المالية لتقنين وتشريع الأصول المشفرة (MiCA). علاوة على ذلك، من المتوقع أن تكون المعايير الأوروبية أقل صرامة من اللوائح الإستونية الجديدة؛ حيث ستتراوح متطلبات رأس المال لمقدمي خدمات التشفير، كما هو متوقع، على النحو الذي اقترحته المفوضية الأوروبية، بين 50 ألف يورو و 150 ألف يورو.
